Должностные инструкции работников банка

Содержание

Банк должностных инструкций

Должностные инструкции работников банка

Должностная инструкция служит базовым документом для установления прав и обязанностей работников в отделе или компании. На этапе набора и трудового оформления персонала подписывать должностную инструкцию крайне желательно во избежание возможных проблем в период найма и разного рода трудовых споров и конфликтов.

Индивидуальные или групповые должностные инструкции позволяют:

  • четко распределять должностные обязанности и ежедневные функции работников
  • повышать эффективность и организацию рабочего времени
  • предотвращать возможные конфликты в коллективе на почве вопросов, кто за что отвечает
  • ясно определить взаимоотношения и субординацию работников друг с другом
  • в письменной форме разъяснить права работника — что и как сотрудник в праве требовать от своего руководителя или от компании для осуществления своих профессиональных обязанностей
  • увеличить уровень ответственности каждого работающего
  • могут являться основой для определения критериев для повышения, перевода на новую должность, материального или нематериального стимулирование сотрудников
  • могут быть базисом для наложения взысканий на сотрудника или смещения с должности, в случае если работник систематический не справляется с должностными обязанностями
  • могут служить доказательной базой при трудовых спорах в соответствующих комиссиях, контролирующих органах и суде
  • обеспечить правильный баланс рабочего и личного времени работающего.

Как правильно составить должностную инструкцию

В процессе разработки должностной инструкции вам могут помочь следующие документы:

Зачастую главным источником для базового текста должностных инструкций служит квалификационный справочник должностей специалистов, руководящих работников и служащих. В нем есть типовой список квалификационных требований по различным группам профессий, а также описание типовых должностных обязанностей.

Базовый список функциональных обязанностей, требования к образованию и знаниям может быть дополнен или видоизменен исходя из особенностей бизнес процессов в вашей компании.

Другим источником шаблонов должностных инструкций является интернет, где на информационных сайтах по кадровому делопроизводству и управлению персонала выложены, как правило, в открытом доступе примеры должностных инструкций. Вы сможете скачать образцы должностных инструкций бесплатно и затем адаптировать их содержание по собственному усмотрению.

В большинстве случаев базовые должностные инструкции подойдут для компаний с любой формой собственности. Однако следует помнить, что должностные инструкции для государственных учреждений носят стандартизированный и регламентированный характер. Любое внесение изменений в их исходный текст является нежелательным.

По правилам кадрового документооборота должностная инструкции составляется для каждой уникальной должности, входящей в штатное расписание предприятия.

Если у вас в штатном расписании присутствуют должности с одинаковым названием, но разными разрядами или грейдами, каждая из них потребует отдельной должностной инструкции.

У вас также есть возможность составить групповую должностную инструкцию, но в разделе требования к квалификации и должностных обязанностях необходимо четко прописать, чем по требованиям отличается один разряд от другого (например: стаж работы, уровень образования, функциональные обязанности, подчинение).

Каждый новопринятый сотрудник вступает в должность на основании приказа и трудового договора.

У начальника кадрового отдела есть возможность либо описать должностные обязанности, права и ответственность сотрудника в теле самого трудового договора, либо сослаться на должностную инструкцию, как на отдельный документ, регламентирующий эти отношения.

С практической точки зрения, иметь инструкции как отдельный, независимый документ более удобно. Поскольку если потребуется внести изменения в этот документ, не возникнет необходимости создавать дополнения или переподписывать трудовой договор. Достаточно будет ознакомить сотрудника с новой версией должностной инструкции.

Кто утверждает должностную инструкцию

Как правило, в конце или в самом начале должностной инструкции указывается срок ее действия. Стандартными сроками является 3 или 5 лет. Также оговаривается порядок утверждения должностной инструкции и процедура ее пересмотра.

Если есть желание избежать массового переутверждения должностных инструкций по истечении срока действия, есть возможность модифицировать текст документа и указать, что он действует бессрочно или до утверждения новой версии должностной инструкции.

В большинстве типовых бланков должностных инструкций вы увидите, что данный документ утверждается Генеральным директором или Директора предприятия.

Однако это право на основании приказа может быть предоставлено Директору по персоналу, Начальнику отдела кадров или Начальнику юридического отдела.

В общем-то, утверждать инструкции имеет право любой сотрудник компании, на которого эта ответственность возложена приказом по предприятию.

Для того, чтобы должностная инструкция считалась действительной, не ней должна стоять подпись утверждающего лица, дата составления документа и печать предприятия. Если в вашей компании введен электронный документооборот, инструкции также могут быть утверждены электронной подписью ответственного лица.

Как правило, в крупных компаниях существует штатное расписание, положения о структурных подразделения, которые и являются отправной точкой для формирования структуры текста должностных инструкций. Штатное расписание определяет иерархию подчинения, а положения о структурных подразделениях помогают связать должностные обязанности сотрудника с целями и бизнес задачами предприятия в целом.

Четких законодательных требований и структуре должностных инструкций нет. Однако исходя из юридической практики имеет смысл составить должностную инструкцию таким образом, чтобы она ясно и исчерпывающе описывала цели, задачи и обязанности сотрудника.

Неясная и неполная структура текста должностной инструкции и размытые формулировки в правах и обязанностях сотрудника может стать причиной трудовых споров, конфликтов и основой для недопонимания между руководством компании и сотрудниками.

Если работнику четко не прописаны его функциональные обязанности, вопрос его профессиональной аттестации или оценки его соответствия занимаемой должности становится делом практически невозможным.

Рекомендуемая структура текста должностной инструкции:

  1. Общие положения и определения
  2. Подчинение и порядок ввода в должность
  3. Требования к квалификации, образованию или знаниям
  4. Главные цели и задачи должности
  5. Перечень основных должностных и функциональных обязанностей
  6. Права и ответственность сотрудника
  7. Взаимодействие с другими сотрудниками и подразделениями
  8. Срок действия должностной инструкции и правила пересмотра должностной инструкции
  9. Порядок утверждения и ознакомления с должностной инструкцией

В разделе «Общие положения и определения» обычно прописывают глоссарий, определения основных понятия, которые будут использованы в тексте документа, принадлежность позиции к тому или иному структурному подразделению, категория должности(например: руководитель, специалист, менеджер, рабочий)

В разделе “Подчинение и порядок ввода в должность” указывают уровень подчиненности сотрудника на этой должности (кому подчиняется, кого имеет в подчинении), способ представления на должность (кандидат назначается на должность ХХХ по представлению ХХХ), процесс замещения в период отсутствия.

Параграфы, посвященные “Требованию к квалификации, образованию или знаниям”, освещают вопросы, связанные с требования к образованию, стажу, опыту работы, профессиональной подготовке работника, его квалификации, умениям и знаниям.

Крайне редко, но в этот раздел также могут включиться требования к личным или управленческим качествам сотрудника.

Причина, по которым отдел кадров старается не указывать требования к лидерским или личностным качествам, связанны с субъективизмом в оценке данных компетенций и невозможностью апеллировать к ним в случае трудовых споров.

Блок должностной инструкции «Главные цели, задачи, должностные обязанности» должен содержать подробное описание предмета профессиональной деятельности — для чего нужна данная позиция в компании. Большую часть этого блока занимает перечень конкретных видов деятельности и задач, с которыми предстоит сталкиваться сотруднику в своей профессиональной деятельности.

Практика документооборота показывает, что в бланк должностной инструкции следует включить фразу о том, что перечень должностных обязанностей сотрудника может быть дополнен исходя из производственных необходимостей и бизнес процессов компании.

Тем самым у вас будет возможность избежать необходимости постоянно пересматривать данный документ при малейшем изменении в списке должностных обязанностей работника.

В параграфах под заголовком «Основные обязанности и права» идет перечисление условий труда, правил, которые должен неукоснительно соблюдать работающий по найму. В этой части текста должностной инструкции можно встретить ссылки и указания на:

Взаимодействие с другими сотрудниками и подразделениями — это раздел должностной инструкции, который отображает процессы внутреннего взаимодействия между сотрудниками.

Однако, если ваше организационная структура или штатное расписание имеет тенденцию к частому пересмотру и реорганизации, у вас есть возможность просто ссылаться в этом отделе на действующую структуру.

В этом случае не возникнет необходимости переделывать и заново утверждать должностные инструкции в случае штатных изменений и реорганизаций.

Ответственность за хранение должностных инструкций возлагается на отдел кадров или сотрудника, выполняющего функцию ведения кадрового делопроизводства.

Процедура ознакомления с должностной инструкцией

Сотрудник имеет возможность ознакомиться с должностной инструкцией несколькими способами:

  • подписью в графе ознакомлен на самой должностной инструкции
  • в журнале ознакомления с должностной инструкцией
  • в электронном виде на внутреннем портале документооборота
  • в приложении к трудовому договору.

Обычно  должностные инструкции выпускаются в 3х экземплярах: первый — хранится в отделе кадров, второй — у руководителя подразделения, третий — у работника.

Многие крупные компании стремятся перевести свой внутренний документооборот в он-лайн режим.

Если модули вашей программы по кадровому документообороту позволяют создать электронный банк должностных инструкций, то вы можете организовать процесс создания, утверждения, изменения и ознакомления с должностной инструкцией в электронном виде с помощью опции электронной подписи.

Такая автоматизация процесса безусловно позволить сберечь массу времени и сил, затрачиваемых отделом кадров для поддержания каталога должностных инструкций предприятия в должном порядке.

Где скачать должностные инструкции бесплатно?

Информационные сайты по кадровому делопроизводству, охране труда и управлению персонала, как правило, имеют хорошую базу данных образцов типовых должностных инструкций в открытом доступе. На нашем сайте в разделе “Банк должностных инструкций” вы также можете скачать бесплатно интересующую вас должностную инструкцию.

Источник: https://hrhelpline.ru/bank-dolzhnostnyh-instruktsij/

Должностные обязанности кредитного специалиста в банке

Должностные инструкции работников банка

Работа в сфере инвестирования и финансов привлекает людей высокими доходами. Многие соискатели начинают карьеру в этой области с должности специалиста по кредитам. Данная профессия не требует специального образования или высокой квалификации. Конкретные обязанности кредитного специалиста зависят от места трудоустройства.

Чем занимается кредитный специалист

Гражданам и юридическим лицам часто требуются заёмные средства. Кредит необходим для приобретения дорогостоящих товаров, открытия собственного дела, пополнения оборотных средств предприятия и иных целей.

В обязанности кредитного специалиста входит первичная консультация клиента, прием заявки на кредит, подписание кредитной документации и многое другое

Специалист по кредитованию – это работник, занимающийся консультированием по вопросам выдачи займов, подбором подходящих клиенту финансовых продуктов, расчётом кредитных ставок и оформлением договоров. Может работать в банке или иной финансовой организации, магазине бытовой техники, автоцентре, компании-девелопере или ином юридическом лице. Именно к нему обращаются люди, желающие получить заём.

Наиболее предпочтительный вариант – трудоустройство в банке. Здесь кредитный специалист будет оказывать широкий спектр финансовых услуг, активно изучать работу финансовой организации, совершенствовать свои навыки. В других местах обязанности кредитного специалиста часто сводятся к информированию граждан о действующих предложениях и составлению договора по шаблону.

Знания и полученный опыт помогут продвинуться по карьерной лестнице. После работы с физическими лицами сотрудника могут переместить в отдел корпоративных клиентов. Где объём выдаваемых займов и средний работок будет выше.

В банковской сфере предпочтение отдаётся собственным кадрам. Опытный сотрудник может рассчитывать на повышение квалификации с последующим направлением на вакантную должность руководителя низового звена, например, начальника сектора.

Требования к кандидату на должность

При поиске сотрудника на рассматриваемую позицию работники кадровой службы обращают внимание на несколько факторов:

  • общительность и сдержанность;
  • способность быстро анализировать информацию;
  • желание учиться и развиваться;
  • умение вести переговоры;
  • способность запоминать большой объём информации;
  • желание быть частью компании с собственной корпоративной культурой;
  • наличие релевантного опыта.

Профильное экономическое образование приветствуется, но не является определяющим. Необходимый для работы базис дают на предварительном обучении в банке.

Личные качества

Подбирая характеристики для резюме, стоит остановиться на следующих:

  1. Коммуникабельность и тактичность. Обязанности кредитного специалиста предполагают постоянное общение с людьми. Нужно вежливо донести людям существенную информацию о банковском продукте в понятной для них форме. И убедить оформить договор. В некоторых ситуациях требуется развеять сомнения потенциального клиента, опровергнуть сложившееся негативное представление о банках.
  2. Эмоциональная устойчивость. За кредитами обращаются люди разного воспитания и социального статуса. Некоторые разговаривают неучтиво, требуют к себе особого отношения. Работник банка не имеет права отвечать грубо или невежливо. Он обязан соблюдать этические нормы в любой ситуации.
  3. Внимательность к деталям. Часто работникам приходится параллельно выполнять несколько задач: отвечать на вопросы будущего заёмщика, составлять контракт, проверять достоверность представленных сведений, оценивать платежеспособность клиента. При этом нельзя допустить ошибку при составлении документов.
  4. Чувство ответственности за свою работу. Взаимодействуя с гражданами и представителями организаций, кредитный специалист является лицом банка. От его профессионализма зависит впечатление обо всей компании, которое останется у клиента после обращения за займом.

Кредитный специалист должен знать законодательство и нормативно-правовые акты в сфере кредитования

Должностная инструкция кредитного специалиста

Основной документ, регулирующий статус специалиста по кредитам в банке – это должностная инструкция. В ней содержится перечень прав, обязанностей и профессиональных требований к работнику, занимающему соответствующую должность.

Общие положения

В документ включается положение о месте работника в иерархии подразделения. Указывается его непосредственный начальник и руководитель подразделения.

Устанавливаются квалификационные требования к сотруднику. Для занятия должности кредитного эксперта требуется высшее финансово-экономическое образование или опыт работы не менее 3 лет. Требования снижаются, если человек занимает должность помощника специалиста или иную подобную.

Кредитный специалист в банке должен знать:

  • основы законодательства в сфере финансов: банковский кодекс, закон о потребительском кредитовании, закон об ипотеке, закон о микрофинансовых организациях и др.;
  • методы оценки рисков при кредитовании клиентов;
  • факторы, влияющие на платежеспособность граждан и организаций;
  • финансовые продукты, предлагаемые банком;
  • правила охраны труда;
  • методы работы с конфиденциальной информацией (персональными данными граждан, сведениями, отнесёнными к коммерческой тайне);
  • правила работы с профильным программным обеспечением;
  • основы трудового законодательства РФ.

Основные обязанности

В процессе работы кредитный эксперт в банке должен соблюдать:

  • действующее законодательство РФ;
  • внутренние документы организации (приказы директора, решения правления банка, должностную инструкцию);
  • нормы делового общения с клиентами.

Функциональные обязанности:

  • информирование клиентов об актуальных предложениях по займам;
  • консультирование потенциальных заёмщиков о требованиях, предъявляемых банком при выдаче займа;
  • приём заявок, рассмотрение представленных документов;
  • проведение анализа платежеспособности клиентов;
  • оформление кредитных договоров;
  • сопровождение договоров, контроль погашения задолженности;
  • анализ кредитного портфеля;
  • подготовка ежеквартальных отчётов;
  • участие в разработке и внедрении новых финансовых продуктов;
  • своевременное информирование службы работы с проблемными займами о просрочках по кредитному договору.

Должностные обязанности не исчерпываются приведённым списком. Некоторые специалисты защищают принятые заявки в подразделении банка, принимающим решение за выдачу займов. Также работникам поручают ведение электронных баз данных, разъяснительную и претензионную работу с неплательщиками.

Некоторые обязанности включают в себя целый спектр задач. Так, например, консультирование подразумевает:

  • сравнение нескольких кредитных продуктов;
  • расчёт процентной ставки;
  • составления графика погашения займа с учётом платежеспособности клиента;
  • расчёт стоимости кредита, которую клиент должен заплатить банку;
  • информирование о способах снижения процентной ставки или увеличения суммы займа – страхование, приглашение поручителя.

Права и ответственность

Должностная инструкция кредитного специалиста включает следующие права:

  • знакомиться с решениями руководства банка, касающимися работы сотрудника;
  • повышать квалификацию;
  • направлять вышестоящему начальнику предложения по оптимизации и улучшению своей работы;
  • требовать от других работников банка предоставление сведений, необходимых для выполнения поставленных задач.

Сотрудник несёт ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей, за причинённый банку материальный ущерб, за совершённые правонарушения. Пределы ответственности устанавливаются действующим законодательством.

Оплата труда

Заработок кредитного специалиста зависит от эффективности работы. Практически всегда работники имеют небольшой фиксированный оклад и премию, зависящую от количества выданных займов. Вознаграждение зависит от числа оформленных договоров, отсутствия жалоб со стороны клиентов, наличия просрочек по платежам, иных факторов.

Средняя зарплата кредитных специалистов в банках варьируется от 50 до 80 тысяч рублей. Верхний порог не устанавливается. Оклад при этом составляет около 20-25 тысяч рублей.

Кредитный специалист должен обладать высокой стрессоустойчивостью

Плюсы и минусы

Среди преимуществ профессии выделяют следующие:

  • низкий порог вхождения;
  • высокий заработок при эффективной работе;
  • возможность дополнительного обучения и карьерного роста;
  • работа в крупных банках с корпоративной культурой.

Должность кредитного специалиста подходит для активных и целеустремлённых людей. Работники, зарекомендовавшие себя как профессионалы, будут отмечены руководством и переведены на более привлекательные должности в течение 2-3 лет.

Сложно придётся тем, кто не умеет бороться со стрессом, испытывает сложности в ведении переговоров.

Основная задача кредитного специалиста – выдать заём надёжному клиенту, который будет своевременно погашать задолженность. Делается это в ходе личного общения с людьми.

Неэффективный работник не принесёт прибыли банку, получит низкую зарплату и будет вынужден вскоре уволиться.

Долгосрочные перспективы рассматриваемой профессии неоднозначны. Так, Герман Греф прогнозировал сокращение работников Сбербанка, занятых в сфере рассмотрения заявок на кредиты и оформления договоров, на период до 2025 года. Их место займут роботизированные системы.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Источник: https://fintolk.ru/banki/kredity/dolzhnostnye-obyazannosti-kreditnogo-spetsialista-v-banke.html

Образец резюме специалиста по кредитам, готовые примеры резюме на Superjob 2021

Должностные инструкции работников банка

Кредитный специалист — одна из самых востребованных должностей в финансовой сфере. Многие сотрудники банков начинали карьеру с позиции специалиста по кредитам. При составлении резюме на позицию кредитного специалиста соискателю необходимо указать свои должностные обязанности и результаты работы.

Говорите с работодателем на языке цифр, чтобы наглядно показать свою эффективность.

Смотрите, как описать свои обязанности и достижения, чтобы привлечь внимание работодателя: — Консультировала по всем реализуемым продуктам и услугам банка (СЖ, ГАП, ДМС при ДТП, Автокаско) — более 40 консультаций в день при норме 30 — в результате объем продаж онлайн-продуктов и услуг банка увеличился на 30% за 6 месяцев.

— Ежедневно обслуживала более 100 клиентов: открывала, закрывала и вела счета, вклады и карты, осуществляла брокерское и депозитарное обслуживание.— Еженедельно заключала по 20 договоров о кредитовании физический лиц при плане 18 в неделю. Перевыполняла план по сумме выданных кредитов на 120%. Выполняла план по дополнительным услугам банка на 100%.

— Ежедневно перевыполняла план по информированию заемщиков о наличии просроченной задолженности: совершала 130 звонков (при плане 100).— Каждый месяц осуществляла верификацию 120 заявок: 50 — на потребительские кредиты, 40 — на кредитные карты и 30 — на автокредиты.— Обслуживала более 10 клиентов юридических лиц в день.

Своевременно информировала клиентов о банковских продуктах и услугах, а также об условиях их получения, что привело к увеличению объема продаж банковских продуктов на 25%.

Проверьте список ваших профессиональных и дополнительных навыков: вы ничего не пропустили? Вот какие навыки следует указать, чтобы увеличить число просмотров резюме и приглашений на собеседование:— Опыт работы в сфере продаж кредитных продуктов — 5 лет.— Знание банковской программы Скоринг.— Хорошая ориентация в банковских продуктах.

— Знание делового этикета и банковских принципов.— Опыт работы с большим количеством информации.— Знание специализированных компьютерных программ: 1С: Бухгалтерия 7.7 и 8, системы Клиент-Банк.— Отличное владение навыками активных продаж.— Умение рационально оценивать кредитоспособность клиента на основе анализа финансово-хозяйственной деятельности.

Следуйте советам экспертов SuperJob, чтобы найти наиболее привлекательного работодателя и получить приглашение на собеседование, ведь наличие правильно составленного резюме — это половина успеха. Покажите работодателю, что вы достойны этого места, и желаемая должность ваша!

Образец резюме

Если после прочтения статьи у вас всё ещё остались вопросы по составлению резюме, предлагаем просмотреть примеры заполнения

28 лет (родилась 07 июля 1991), высшее образование

Полная занятость, не готова к командировкам

70 000 руб.

    • Сентябрь 2014 – август 2021

    Российский финансовый конгломерат, крупнейший транснациональный и универсальный банк России, Центральной и Восточной Европы.

    – Консультировала по всем реализуемым продуктам и услугам банка (СЖ, ГАП, ДМС при ДТП, Автокаско) (более 40 консультаций в день при норме 30). – Обслуживала более 100 клиентов в день: открывала, закрывала и вела счета, вклады и карты, осуществляла брокерское и депозитарное обслуживание.

    – Заключала по 20 договоров о кредитовании физических лиц при плане 18 в неделю. Перевыполняла план по сумме выданных кредитов на 120%. Выполняла план по дополнительным услугам банка на 100%.

    – Путем телефонных звонков информировала заемщиков о наличии просроченной задолженности: совершала 130 звонков (при плане 100). В результате количество просроченной задолженности снижено с 20% до 12%.

    – Каждый месяц осуществляла верификацию 120 заявок: 50 на потребительские кредиты, 40 на кредитные карты и 30 на автокредиты. – Обслуживала более 10 клиентов юридических лиц в день.- В результате своевременного информирования мной клиентов о банковских продуктах и услугах, а также об условиях их получения, объем продаж банковских продуктов увеличился на 35% за 6 месяцев.

  • Специальность: Менеджер организации

Профессиональные навыки:

– Опыт работы в сфере продаж кредитных продуктов – 5 лет.- Знание банковской программы Скоринг.- Хорошая ориентация в банковских продуктах.- Знание делового этикета и банковских принципов.- Опыт работы с большим количеством информации.

– Знание специализированных компьютерных программ: 1С:Бухгалтерия 7.7 и 8, системы Клиент-Банк.- Отличное владение навыками активных продаж.

– Умение рационально оценивать кредитоспособность клиента на основе анализа финансово-хозяйственной деятельности.

Дополнительные сведения:

Уверенность в себе и способность добиваться своих целей помогают мне эффективно проводить переговоры.

  • Английский язык — разговорный

Источник: https://www.SuperJob.ru/pro/5308/

Должностная инструкция операциониста

Должностные инструкции работников банка

1.1. Операционист относится к категории специалистов.
1.2. На должность операциониста принимается лицо, имеющее среднее профессиональное образование.
1.3.

Операционист должен знать:
1) нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг;
2) бухгалтерский учет в банках;
3) локальные акты и методические документы в области платежных услуг;
4) специализированное программное обеспечение для осуществления расчетных операций;
5) основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами;
6) технологии ведения переговоров;
7) основы делового этикета;
8) порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов платежных услуг;
9) правила и порядок подписания и оформления отчетности по платежным услугам;
10) типичные ошибки, допускаемые при формировании отчетности по платежным услугам;
11) особенности делопроизводства при осуществлении платежных услуг;
12) методы сбора, обработки и анализа информации по платежным услугам с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий;
13) основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами;
14) Правила внутреннего трудового распорядка;
15) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
16) ……………………….. (другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Операционист должен уметь:
1) оформлять расчетные (платежные) документы;
2) работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности;
3) анализировать и оценивать качество и достоверность представленной информации в расчетных (платежных) документах;
4) вести картотеки клиентов и формировать реестр платежей клиентов;
5) соблюдать график банковского платежного документооборота и график обслуживания клиентов по операциям;
6) анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере платежных услуг;
7) формировать отчетные документы по платежным услугам;
8) устанавливать и развивать деловые отношения с клиентами по вопросу платежных услуг;
9) презентовать платежные услуги клиентам и их представителям;
10) организовывать и проводить деловые встречи и переговоры с клиентами и их представителями;
11) использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для уведомления контролирующих органов и клиентов;
12) систематизировать информацию и расчетные (платежные) документы в программно-аппаратном комплексе для формирования отчетности;
13) подготавливать отчетную документацию;
14) использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией;
15) вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг;
16) сравнивать показатели эффективности платежных услуг;
17) оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений по вопросу платежных услуг;
18) ………………. (другие навыки и умения)
1.5. Операционист в своей деятельности руководствуется:
1) ……………….. (наименование учредительного документа)
2) Положением о ………………… (наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) ………………….. (наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые функции по должности)
1.6. Операционист подчиняется непосредственно …………………. (наименование должности руководителя)
1.7. ………………. (другие общие положения)

2.1.

Выполнение расчетных операций:
1) осуществление переводов денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений клиентов;
2) открытие, ведение и закрытие счетов;
3) формирование отчетности и обеспечение сохранности расчетных (платежных) документов;
4) предоставление информации клиентам и сотрудникам банка о совершенных расчетных операциях.
2.2. ………………… (другие функции)

3. Должностные обязанности

3.1. Операционист исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.

1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет проверку правильности оформления расчетных (платежных) документов;
2) осуществляет проверку достаточности средств на счете клиента;
3) осуществляет операции по зачислению или списанию денежных средств со счета клиента в автоматизированной системе.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.

1 настоящей должностной инструкции:
1) проводит идентификацию клиента и его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
2) осуществляет проверку полноты и достоверности предоставленных данных и корректность оформления бланков;
3) осуществляет проверку наличия в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
4) осуществляет подготовку к подписанию договора банковского счета;
5) формирует юридическое досье клиента для открытия счета;
6) регистрирует клиента в автоматизированной системе для открытия счета;
7) уведомляет налоговые органы и органы контроля уплаты страховых взносов об открытии банковского счета;
8) уведомляет клиента об открытии банковского счета и его реквизитах;
9) осуществляет подготовку и предоставление клиентам выписок по их счетам;
10) осуществляет подготовку к закрытию банковского счета.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) формирует ежедневные отчеты по платежным сервисам;
2) осуществляет подготовку материалов для формирования и ведения базы данных расчетных (платежных) документов;
3) осуществляет подготовку отчетной документации в программно-аппаратном комплексе;
4) обеспечивает безопасность хранения вверенных расчетных (платежных) документов.
3.1.4. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 4 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет подготовку информации по запросу о совершенных расчетных операциях;
2) проводит консультацию клиентов по платежным услугам, предоставляемых банком;
3) осуществляет подготовку отчетов о предоставлении информации клиентам и сотрудникам банка;
4) проводит работу с возражениями клиента, касающимися расчетных (платежных) документов, платежных услуг.
3.1.5. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.6. ……………………. (другие обязанности)
3.2. ………………………. (другие положения о должностных обязанностях)

4. Права

4.1. Операционист имеет право:
4.1.1. Участвовать в обсуждении проектов решений, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.1.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.1.3.

Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.1.4.

Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.1.5.

Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.1.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.2. …………………. (другие права)

5. Ответственность

5.1.

Операционист привлекается к ответственности:
– за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, – в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
– правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, – в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
– причинение ущерба организации – в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. …………………… (другие положения об ответственности)

6. Заключительные положения

6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе Профессионального стандарта “Специалист по платежным услугам”, утвержденного Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской
Федерации от 14.11.2021 N 645н, с учетом ………………….

 (реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией подтверждается ……….

……… (подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с должностными инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)
6.3. …………………..

 (другие заключительные положения)

——————————–
Информация для сведения:
В соответствии с Профессиональным стандартом “Специалист по платежным услугам”, утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 14.11.2021 N 645н, иное возможное наименование должности – “специалист по работе с клиентами”.

Похожее

Источник: https://katalog-rus.ru/2021/10/07/dolzhnostnaya-instrukciya-operacionista/

Должностная инструкция специалиста отдела кредитования

Должностные инструкции работников банка

1.1. Специалист отдела кредитования относится к категории специалистов и непосредственно подчиняется [наименование должности непосредственного руководителя].

1.2. На должность специалиста отдела кредитования принимается лицо, имеющее высшее финансово-экономическое образование, без предъявления требований к стажу работы.

1.3. Специалист отдела кредитования должен знать:

– Конституцию РФ, другие законы и нормативные правовые акты Российской Федерации в сфере профессиональной деятельности;

– тенденции развития экономики;

– характеристику и особенности продукта;

– методы оценки рисков при кредитовании клиентов;

– факторы, определяющие специфику деятельности клиента, устойчивость его финансового состояния;

– методы прогнозирования;

– требования к оформлению кредитов;

– правила установления деловых контактов;

– психологию общения с клиентами, методы разрешения конфликтных ситуаций;

– правила внутреннего трудового распорядка;

– основы трудового законодательства;

– правила и нормы охраны труда.

Должностные обязанности

На специалиста отдела кредитования возлагаются следующие должностные обязанности:

2.1. Консультирование клиентов об условиях кредитования и требованиях, предъявляемых к потенциальным заемщикам.

2.2. Рассмотрение и анализ кредитных заявок клиентов.

2.3. Предварительная оценка предоставленных документов потенциального заёмщика на предмет возможности предоставления кредита (подлинность документов, соответствие установленному перечню и т. д.).

2.4. Проведение анализа финансового состояния клиентов.

2.5. Подготовка кредитных заключений.

2.6. Мониторинг действующих кредитов.

2.7. Оформление выдачи кредита.

2.8. Консультирование клиентов по вопросам погашения кредитов, в том числе досрочного погашения.

2.9. Контроль соблюдения технологий продаж и стандартов обслуживания клиентов.

2.10. Ведение и бухгалтерское сопровождение кредитных договоров.

2.11. Формирование внутренней и внешней отчетности по кредитным операциям.

2.12. Участие в разработке и внедрении новых кредитных продуктов.

2.13. [Другие должностные обязанности].

Права

Специалист отдела кредитования имеет право:

3.1. Знакомиться с проектами решений руководства организации, касающимися его деятельности.

3.2. Требовать от руководства организации оказания содействия в исполнении своих профессиональных обязанностей и осуществлении прав.

3.3. На все предусмотренные законодательством социальные гарантии.

3.4. Требовать создания условий для выполнения профессиональных обязанностей, в том числе предоставления необходимого оборудования, инвентаря, рабочего места, соответствующего санитарно-гигиеническим правилам и нормам и т. д.

3.5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по улучшению организации и совершенствованию методов выполняемой им работы.

3.6. Повышать свою профессиональную квалификацию.

3.7. [Другие права, предусмотренные трудовым законодательством].

Ответственность

Специалист отдела кредитования несет ответственность:

4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, – в пределах, определенных действующим трудовым законодательством РФ.

4.2. За причинение материального ущерба работодателю – в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством РФ.

4.3. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, – в пределах, определенных действующим административным, уголовным, гражданским законодательством РФ.

Общий каталог описания должностей тут:  Список типовых должностей!

КА “Кадровый метод” – это современное кадровое агентство по быстрому и эффективному поиску, подбору персонала. Наше агентство по подбору персонала окажет услуги по рекрутингу необходимого Вам персонала.

Ищем и подбираем топ персонал (топ менеджеров, директоров, управленцев высшего звена), персонал среднего звена, IT специалистов, менеджеров продаж, линейный персонала, бухгалтеров, врачей, стилистов, …
Информацию для работодателей по услугам поиска и подбора персонала Вы можете найти на данной странице.

На странице “Акции” Вы можете узнать о наших последних акциях и спецпредложениях для Заказчиков (работодателей). На странице каталога должностных инструкций, прочитать какая должна быть должностная инструкция и скачать базовые варианты ДИ.

Если Вам интересен запрос ищу работников, то мы Вам подберем персонал, а соискателям поможем найти работу! Осуществим поиск сотрудников и поиск работников для Вас в сжаты сроки.

Для Вашего удобства мы создали раздел “Подбор персонала по профессиям” в котором мы разместили подробную информацию по основным позициям популярных заявок от Заказчиков поиска и подбора, но с привязкой к конкретному названию вакансии, к примеру секретарь, менеджер по продажам, товаровед, удаленный менеджер по продажам, менеджер по закупкам, топ персонал, руководители и т.д., а также раздел “Поиск и подбор (рекрутинг) персонала по специализациям”
Для соискателей созданы 3 полезных раздела, а именно “Как составить резюме”, “Советы соискателю” и “Открытые вакансии”. Соискателю станет найти работу проще! Наши советы соискателям работы помогают найти работу, если прочитать внимательно все статьи! Подписка на рассылку наших новых вакансий на странице “Подписка на новые вакансии”

Источник: https://hr-metod.com/polezno/dolzhnostnye-instrukcii/finansy-i-kredit-bankovskoe-delo/dolzhnostnaja-instrukcija-specialista-otdela-kreditovanija.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.